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践行“断卡”行动 强化风险防控 营造普法氛围
——交行建北支行断卡活动进行中
作者:李文 编辑:姚志文 来源:生活晨报 发布时间:2021-08-29 19:34:16


 

为全力推进断卡行动,防范新型电信网络违法犯罪,强化风险管理,坚决遏制电信网络诈骗案件高发态势,切实维护社会治安稳定和人民群众合法权益,交通银行建设北路支行根据断卡文件的要求,持续对“断卡”活动进行宣传,从把控开户源头、勤宣传多教育,客户、账户风险排查等多方面开展宣传排查活动。

控源头、勤宣传、多教育,持续在厅堂进行宣讲宣传活动。建北支行充分利用网点阵地有时开展宣传,通过宣传标语,海报折页、视频播放、设立咨询点等方式做好厅堂宣传工作,厅堂客户服务经理及客户服务经理向前来办理业务的客户发放宣传折页,重点对到店新办理银行卡的客户做好尽职调查,尤其是学生、外来务工人员、老年人等防范意识较为薄弱的人群,通过多种方式了解客户办卡用途,利用建北支行系统甄别客户电话卡是否实名等,确认无误后让客户阅读并签订《太原市反诈骗中心交通银行山西省分行关于防范电信网络诈骗风险告知书》,从源头把控开户风险。针对建北支行周边多为老旧居民区,老年客户较多,建北支行还重点针对到店的老年群体通过厅堂微沙龙方式进行了一对一的详细讲解,提高老年全体防骗反赌意识,讲解出租出借、出售银行卡的危害性。

 

 

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加强对公客户防诈反赌宣传。除个人客户外,建北支行还对对公客户也进行了宣传教育。从源头上把控风险,确保开户的真实性,合规性。客户经理上门尽职调查时,不能流于形式,要对法人的开户意愿、是否存在真实的经营地址等方面多方位进行尽职调查。客户到店开户时,客户服务经理要对各类证件进一步进行核查,使用各类宣传资料向企业法人、经办人讲解买卖银行账户的危害性、严重性,遏制开户风险及买卖银行对公账户的发生。


 

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“走出去、走进去”,进企业、进农村、进学校、进社区宣传活动。

建北支行组织支行员工“走出去”及走出支行,厅堂每日到店客户较少,宣传不够广,利用上门为客户办卡的契机为多家企事业单位、学校、社区、农村等多地进行“走进去”深入宣传活动。由于这些单位员工平日很少到银行办理业务,金融知识了解较少较为薄弱,不知道买卖银行卡尤其是电话卡的危害性,此次专门针对出售、出租、出借“两卡”、跨境赌博等的方面的防范知识进行了重点讲解,使客户了解了什么是“断卡”行动、为什么要“断卡”、出租、出借账户之后带来的影响等, 解决他们的疑惑,从源头上杜绝违法犯罪。

 

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下一步,建北支行还将通过对行内员工进行深入培训,首先要提高员工自身对“断卡”行动的认识,清楚指导“断卡”行动的原因、目的,全员积极投入到“断卡”行动,打造一支素质过硬的“断卡”队伍。

做好账户风险排查工作。如涉案账户的核查工作,管控工作;加强对于公检法机关查冻扣的账户、涉案账户进行重点核实和持续监测,如发现可疑及时上报并根据上级文件要求作出有效的管控措施。

建北支行将防诈反赌融入日常业务工作中,提醒社会公众一定要拒绝非法开办贩卖银行卡电话卡等违法犯罪活动,坚决遏制电信网络照片及跨进非法赌博等各种违法犯罪行为,提高自身风险防范意识。支行将通过组织一系列“断卡”宣讲宣传活动,让客户更深入的了解买卖银行卡、电话卡,参与跨境赌博的危害性,将最有效的防范诈骗知识传达给客户,为净化金融环境贡献力量。

 

 

 


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